巴西中央银行（BCB）于 8 月 9 日宣布，将要求虚拟资产服务提供者（VASP）对部分向外国平台或自托管钱包发起的转账实施最长 24 小时的预防性冻结，以防止加密货币诈骗。新规定适用于单笔交易金额超过 1 万美元的款项，或客户当日交易总额超过 1 万美元的情况。上述规定将于 2027 年 1 月 1 日生效。
BCB 冻结规定的具体适用条件与服务提供者义务
根据 BCB 的公告，24 小时预防性冻结规定适用于以下情况：向外国平台或自托管钱包发起的单笔转账金额超过 1 万美元；客户当日交易总额超过 1 万美元；以及根据风险管理政策被标记为需要进一步审查的其他转账。
服务提供者的义务包括：必须通知客户资金被冻结；保留诈骗事件、诈骗未遂事件及纠正措施的记录；如在 24 小时期限届满前放行资金，须遵守 BCB 制定的相关参数。
全球反加密诈骗比较：巴西、日本与欧盟的不同措施
据报道，三个主要司法管辖区采取的反加密诈骗措施如下：
巴西：要求 VASP 对金额超过 1 万美元的跨境转账和向自托管钱包发起的转账实施最长 24 小时的预防性冻结；具有约束力，将于 2027 年 1 月 1 日生效。
日本：金融厅和国家警察厅要求交易所限制提款、要求客户预先注册提款地址并设置等待期、对部分客户设置提款限额，以及采用多因素身份验证等措施；不具约束力，交易所可根据自身情况决定实施方式。
欧盟/法国：据报告，曾发生诈骗分子冒充监管机构和加密货币公司的案件；法国金融监管机构报告了涉及虚假网站的案件；欧洲证券和市场管理局（ESMA）表示，诈骗分子在伪造文件中冒用了其身份和标志。
常见问题
巴西中央银行的 24 小时冻结规定何时生效，适用哪些情况？
根据 BCB 的公告，规定将于 2027 年 1 月 1 日生效，适用于向外国平台或自托管钱包发起的单笔金额超过 1 万美元的转账、客户当日累计金额超过 1 万美元的交易，以及被标记为需要进一步审查的其他转账。
VASP 是否必须等待完整 24 小时才能放行资金？
根据 BCB 的公告，VASP 可以在 24 小时期限届满前完成评估并放行资金，但前提是必须遵守 BCB 制定的相关参数。
日本和巴西的加密反诈骗措施有何不同？
根据报道，巴西的措施是具有法律约束力的监管规定，将于 2027 年 1 月 1 日生效；而日本金融厅和国家警察厅采取的措施不具约束力，交易所可根据自身的运营情况和滥用风险决定如何实施。
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