IOL Group 推出基于 DriveWealth 基础设施构建的 IOL Privé 财富平台

IOL Group 推出 IOL Privé，这是一个由 DriveWealth 美国经纪基础设施支持的数字财富平台，面向寻求国际多元化配置的拉丁美洲高净值投资者。该服务将个人美国投资账户与投资组合建议相结合，提供美国股票、美国存托凭证、交易所交易基金、固定收益产品、共同基金和零股交易，并由专属财富顾问提供支持。IOL Group 在过去 25 年中已为超过 200 万名投资者提供服务，为这一专注于投资顾问服务的新平台提供了现有客户基础；与此同时，DriveWealth 也将其嵌入式经纪商模式从面向大众市场的零股投资拓展至财富管理服务，并通过管理资产费用获得收入。

IOL Agente de Valores 在乌拉圭监管下运营该服务

IOL Privé 由 IOL Agente de Valores 运营，该公司是在乌拉圭注册的证券中介机构，受乌拉圭中央银行监管。乌拉圭中央银行的登记册显示，IOL Agente de Valores 是一家活跃机构，注册编号为 4236，IOL Privé 是其交易名称。该公司位于蒙得维的亚自由贸易区，但乌拉圭居民无法使用该服务。IOL Group 最初的阿根廷经纪业务仍是独立的受监管实体，InvertirOnline 已在阿根廷国家证券委员会注册为综合结算与清算代理机构。

DriveWealth 提供完全披露的美国账户基础设施

该平台采用完全披露的账户结构，这意味着 DriveWealth 以每位客户的名义开立底层经纪账户，而不是将所有 IOL 客户归入一个综合账户。根据 DriveWealth 的客户账户协议，这家美国经纪商作为托管及清算机构，持有客户符合条件的现金和证券，执行通过介绍经纪商传达的指令，并维护经纪账户记录。IOL 仍负责客户关系管理，提供 App、客户服务、财富建议、投资组合推荐以及适用规则要求的账户监控。DriveWealth 明确表示，其不会向合作伙伴介绍的客户提供投资、法律或税务建议，也不会评估介绍经纪商所提供建议的适当性或表现。

平台提供美国股票、ETF、固定收益产品和零股交易

IOL Privé 网站列出了美国股票、交易所交易基金和美国存托凭证，以及共同基金和固定收益产品。零股交易允许投资者按照精确的美元金额配置投资组合，而不受整股价格限制。该平台还宣传可使用延长交易时段，并将 IOL 的研究与宏观经济分析相结合，同时提供专属财富顾问的指导。

费用结构结合基于资产和基于业绩的收费

个人账户在美国股票、交易所交易基金、美国存托凭证、固定收益产品、共同基金和证券借贷方面的收费最高可达 2%。顾问账户采用管理资产费与业绩费相结合的收费模式。管理资产少于 5 万美元的客户，将被收取管理资产的 1.2% 以及收益的 5%；管理资产在 5 万美元至 25 万美元之间的客户，将被收取 1% 以及收益的 4%。对于管理资产在 25 万美元至 50 万美元之间的投资组合，管理资产费降至 0.8%，收益分成降至 3%。超过 50 万美元后，公布的收费标准降至资产的 0.6% 以及收益的 2%。

资金要求包括身份和资金来源控制

转账必须来自客户本人名下的银行账户，不接受第三方存款。阿根廷客户可以向 IOL 提供的账户信息汇入国际电汇，公司估计资金到账前大约需要 48 个工作小时。使用美国银行账户入金的客户，在关联并验证该账户后，可以使用境内电汇或自动清算所转账。当资金来自美国或客户申报居住国以外的国家的银行账户时，IOL 要求客户解释该账户为何在该国开立，并提供相关证明。IOL Agente de Valores 将自身登记为已在美国国税局登记的外国金融机构，用于国际税务报告。

DriveWealth 为每个账户提供最高 5000 万美元的资产保护

IOL Privé 宣传称，通过 DriveWealth 可为每个账户自动提供最高 5000 万美元的资产保护。DriveWealth 的超额保障为单个账户中的证券提供最高 4900 万美元、现金提供最高 100 万美元的保障，合计上限为 5000 万美元。该保单对所有受保障的 DriveWealth 账户设有 1.5 亿美元的总限额。当成员经纪商倒闭且客户证券或现金缺失时，标准 SIPC 保护适用。当证券价值下跌、投资失败或建议导致亏损时，该保护不会向投资者提供赔偿。

常见问题

IOL Privé 是什么，由谁运营？

IOL Privé 是由 IOL Group 推出的数字财富平台，将美国投资账户与投资组合建议相结合，服务于拉丁美洲投资者。该平台由 IOL Agente de Valores 运营，后者是在乌拉圭注册并受乌拉圭中央银行监管的证券中介机构，注册编号为 4236，但乌拉圭居民无法使用该服务。

IOL Privé 顾问账户的收费结构如何运作？

顾问账户采用管理资产费与业绩费相结合的收费模式。管理资产少于 5 万美元的客户，将被收取管理资产的 1.2% 以及收益的 5%。对于管理资产在 5 万美元至 25 万美元之间的投资组合，收费为 1% 以及收益的 4%。在 25 万美元至 50 万美元之间时，收费降至 0.8% 以及收益的 3%；超过 50 万美元后，收费为资产的 0.6% 以及收益的 2%。

IOL Privé 通过 DriveWealth 提供哪些资产保护？

IOL Privé 通过 DriveWealth 的超额 SIPC 保障，为每个账户提供最高 5000 万美元的自动资产保护，其中证券最高可获 4900 万美元保障，现金最高可获 100 万美元保障。当成员经纪商倒闭且客户证券或现金缺失时，该保护适用，但不会赔偿投资损失、证券价值下跌或顾问服务未能取得成功造成的损失。