密苏里州就涉嫌加密 ATM 欺诈起诉 CoinFlip

密苏里州起诉 CoinFlip，指控其作为美国最大加密货币 ATM（自动取款机）运营商之一，助长诈骗、对用户收费过高，并违反消费者保护法。
摘要

• 密苏里州寻求从 CoinFlip 处获得最高 183 万美元的罚款与赔偿金（rest.

• 该州称 CoinFlip 在密苏里州运营了超过 140 台加密货币自助终端。

• 该诉讼为美国范围内针对加密货币 ATM 诈骗的更大力度打击行动增添了新案件。

密苏里州总检察长 Catherine Hanaway 起诉 CoinFlip，指控该加密货币 ATM 运营商在全州范围内助长欺诈，并通过其自助终端网络从与诈骗相关的交易中获利，违反密苏里州消费者保护法。根据总检察长办公室的说法，该诉讼已于 Jasper County 针对 GPD Holdings LLC 提起（该公司以 CoinFlip 名义经营），并寻求罚款、赔偿金以及禁令性救济。

Hanaway 表示，CoinFlip 的机器被诈骗者用来迅速且不可逆地将受害者的钱转移到加密货币中。她在州政府发布的公告中称：“比特币和加密货币 ATM 是欺诈的新‘逃跑车’，把无辜者的钱交给诈骗者，随后再也不归还。”

密苏里州总检察长办公室表示，CoinFlip 在全州运营超过 140 台自助终端，机器安置在包括加油站、便利店、酒类商店和售电子烟店等地点。该办公室指控该公司“明知故犯地促成了欺诈性交易，并通过加密货币自助终端收取令人眼花缭乱且过高的费用从中获利”。

费用、罚款与州方主张 {#fees-penalties-and-state-claims}

密苏里州寻求最高 182.6 万美元的民事罚款，依据过去五年内每项被指控违规行为 1,000 美元计算，并同时为消费者寻求赔偿金。该州还希望法院禁止 CoinFlip 在密苏里州继续其所指控的行为。

该案也聚焦于费用问题。在其条款中，CoinFlip 表示自助终端交易手续费“通常为总交易金额的 4.99% 到 21.90%”，且最低区块链网络费用为 2.49 美元，同时还警告用户“所有交易均为最终且不可撤销！！！”

州官员表示，该诉讼源于 2025 年 12 月对加密货币 ATM 运营商的调查，背景是对诈骗活动上升以及定价不透明的担忧加剧。根据总检察长办公室的说法，密苏里州的融合中心（fusion centers）在过去两年中已识别出 350 多起涉及加密货币 ATM 的加密货币相关案件。

对加密货币 ATM 的更广泛压力 {#wider-pressure-on-crypto-atms}

密苏里州的行动发生之际，美国监管机构和立法者正加大对加密货币 ATM 的审查。美国联邦贸易委员会表示，2020 年至 2023 年期间与比特币 ATM 诈骗相关的损失几乎增长了十倍；仅在 2024 年上半年，消费者报告的损失就超过 6,500 万美元。

其他州已采取行动对抗自助终端运营商。在爱荷华州，州总检察长 Brenna Bird 起诉 CoinFlip 和 Bitcoin Depot，指控爱荷华州居民至少通过这两家公司的机器损失 2040 万美元；而在华盛顿特区，相关方也对一名加密货币 ATM 运营商提起诉讼，原因是与诈骗相关的损失。

这种压力也已传到国会山。参议员 Dick Durbin 提出了《加密货币 ATM 诈骗预防法案》，该法案将要求更强有力的警示措施、对新用户设置交易限额，并在 30 天内报告的一些诈骗案件中要求退款。

该诉讼之际，比特币（BTC）仍是大量加密货币 ATM 交易中使用的主导资产，这使得监管机构持续盯紧实体加密货币基础设施。在此前对 crypto.news 的报道中，针对加密货币 ATM 诈骗、州级执法以及比特币 ATM 监管的消息，追踪到了不断扩大的打击行动，因为当局认为这些机器已经成为欺诈者首选的支付通道。