BCSC指控一家外汇公司涉入260万美元欺诈，并伴随劳力士及高端奢侈消费

不列颠哥伦比亚省证券委员会指控 For the People FX Inc. 及其唯一所有人 Robert George Henry Tyrer 在监管机构发布一份关于 7 月 15 日的听证通知后实施欺诈。监管机构指称，该公司在 2022 年 1 月至 2024 年 5 月期间从 85 名投资者筹集了约 260 万加元，同时声称资金将用于外汇交易。BCSC 指称，约 190 万加元被挪用以偿还此前的投资者，并用于个人支出，包括一块价值 69,245 美元的 Rolex 手表、租金、个人培训、一幅纹身、差旅以及餐厅用餐费用。监管机构还指称，该公司在未提交招股说明书或不符合豁免条件的情况下，向 48 名投资者非法分发证券。根据不列颠哥伦比亚省证券法，提供投资合同的公司必须么提交招股说明书（其中包含关于发行人及投资风险的详细信息），要么符合该项要求的豁免条件。

BCSC 指控 190 万加元被挪用用于个人消费和偿还

根据听证通知，投资者与 For the People FX 订立了贷款协议或利润分成协议。Tyrer 据称告诉投资者，该业务通过保留外汇交易获得利润的一部分而产生回报。BCSC 承认确实发生过部分外汇交易。但其指称，公司严重夸大了其交易活动规模及盈利能力，同时宣称最高可达 100% 的回报，并就投资表现作出保证。

监管机构指称，已筹集的约 260 万加元中，约 190 万加元用于与交易无关的目的。据称，这些资金用于偿还现有投资者，以及个人支出，包括用于一块 Rolex 手表的 69,245 美元、租金 31,750 加元、用于个人培训和瑜伽的 9,345 加元、用于纹身的 3,000 加元、差旅费用、餐厅用餐以及零售购买。监管机构指称，投资者资金的使用方式与募集资金时作出的陈述存在实质性差异。

监管机构指控向 48 名投资者非法分发证券

在欺诈指控之外，BCSC 还指称 For the People FX 和 Tyrer 向 48 名投资者非法分发证券。根据不列颠哥伦比亚省证券法，提供投资合同或其他证券的公司通常必须么提交招股说明书，要么符合该项要求的豁免条件。招股说明书为潜在投资者提供有关发行人、其财务状况、业务活动和投资风险的详细信息。委员会指称，对于参与该发行的数十名投资者，未满足上述任何一项要求。

BCSC 指控投资者收到虚假账户信息

听证通知还指称，Tyrer 和该公司在投资者请求提款或索取其投资信息时，向投资者提供了虚假或具有误导性的解释。根据 BCSC 的说法，在多次情况下，投资者被告知该公司的银行账户已被冻结，导致无法提款；BCSC 已冻结公司的资金但钱款仍然安全；以及投资者账户余额高于实际情况。监管机构进一步指称，一名投资者收到的账户结单未能准确反映其账户代持资金。

Robert George Henry Tyrer 以个人身份被点名作为执法对象

BCSC 指称，Tyrer 在担任 For the People FX 的董事兼管理人员期间，亲自授权、允许或默许了所指称的欺诈以及非法证券分发。根据监管机构的说法，Tyrer 在相关期间的一部分时间居住在不列颠哥伦比亚省，并在投资者资金募集期间在该省境内维持了公司的办公室。Tyrer 与该公司已被命令在 8 月 18 日出庭，若其希望在已安排的听证会之前对指控提出争议。上述指控尚未在委员会面前得到证明。

外汇投资计划引发持续的监管审查

外汇交易仍是零售欺诈案件中最常被引用的投资主题之一，因为合法的外汇市场对投资者而言可能难以独立核实。欺诈经营者往往会利用这种复杂性，通过宣称专有交易策略、保证回报或异常稳定的业绩，同时仅提供有限证据来证明实际交易活动。加拿大证券监管机构已多次提醒投资者在被推销承诺来自外汇、加密货币或其他杠杆交易策略的高回报的投资机会时保持谨慎，尤其是在经营者未注册或无法提供可独立核实的业绩记录的情况下。

常见问题

For the People FX Inc. 据称用投资者资金做了什么？

不列颠哥伦比亚省证券委员会指称，For the People FX Inc. 在 2022 年 1 月至 2024 年 5 月期间，以将资金用于外汇交易为由，从 85 名投资者筹集了约 2.6 million 加元。监管机构指称，约 1.9 million 加元被挪用以偿还此前的投资者并资助个人支出，包括一块价值 69,245 美元的 Rolex 手表、租金 31,750 加元、用于个人培训和瑜伽的 9,345 加元、用于纹身的 3,000 加元、差旅费用、餐厅用餐以及零售购买。

为什么 BCSC 指控 For the People FX 进行非法证券分发？

BCSC 指称，For the People FX 和 Robert George Henry Tyrer 未经提交招股说明书或不符合豁免条件，向 48 名投资者非法分发证券。根据不列颠哥伦比亚省证券法，提供投资合同的公司必须么提交招股说明书（提供关于发行人及投资风险的详细信息），要么符合该项要求的豁免条件。委员会指称，对于参与该发行的数十名投资者，未满足上述任何一项要求。

For the People FX 和 Robert George Henry Tyrer 的听证会何时举行？

若 Tyrer 及该公司希望在已安排的听证会之前对指控提出争议，则已被命令在 8 月 18 日出庭与 BCSC 进行应对。听证通知发布于 7 月 15 日。上述指控尚未在委员会面前得到证明。