南达科他州加密货币投资者因 $20M 涉嫌诈骗和洗钱指控被起诉

南达科他州苏福尔斯市的 43 岁本杰明·保罗·维纳（Benjamin Paul Wiener）因涉嫌一场 2000 万美元的加密货币投资欺诈，被起诉共 29 项指控，罪名包括电信欺诈、洗钱、银行欺诈以及严重身份盗用。维纳于 7 月 10 日在美国 地方法官维罗妮卡·L·达菲（Veronica L. Duffy）面前出庭并答辩不认罪。联邦检察官指称，维纳通过他控制的 8 家公司，诱使受害者投入资金和数字资产；他通过对投资情况以及资金将如何使用作出虚假陈述来实施欺骗，随后又将新投资者资金用于个人开支，并用于偿付早期投资者。被指控的方案影响了该州及该地区其他地方数十人，包括南达科他州、明尼苏达州等。该案是最新一起针对与加密货币相关的投资欺诈的联邦刑事起诉，核心涉及对客户资金的虚假陈述与挪用。

检方指称新投资者资金用于偿付早期客户

据美国南达科他州地区检察官办公室称，起诉书描述的架构类似庞氏骗局。检方指称，当可用资金变少时，维纳会在此时招揽更多投资，并使用来自更新投资者的钱来偿付早期参与者。在收到资金后，维纳据称通过银行和加密货币交易所转移资金，以掩盖资金来源、所有权和所在地。检方称，他将投资者资产用于个人开支，并在先前资金耗尽或当一名投资者要求退还资金时，寻求新客户。政府估计，被指控的行为造成约 2000 万美元损失。

指控投资骗局中点名的 8 个主体

检方表示，维纳据称使用 8 个实体来招揽投资并实施存在争议的交易：Benaiah Capital LLC、Benaiah Holdings, Inc.、Benaiah Digital Fixed Income LP、Benaiah Digital LP、Benaiah Management Company, Inc.、Benaiah Enterprises, LLC、Aslan Management, LLC 以及 Runway Four10。政府指称，维纳将这些实体作为欺诈与洗钱计划的一部分使用，而不是在投资者资产与他的个人支出之间维持真正的隔离。起诉书可能要求检方在区分由投资表现导致的损失与由被指控的挪用导致的损失时加以说明。

维纳据称通过伪造文件获得 100 万美元银行贷款

该刑事案件还包含一项涉及苏福尔斯市一家金融机构的单独指控。2025 年 4 月，维纳据称通过向银行提交伪造文件、信息与通信材料，获得了 100 万美元的授信额度。检方还称，他在申请过程中未经许可使用了他人的身份信息。上述被指控的行为支撑银行欺诈与严重身份盗用指控。银行欺诈罪的最高刑期为 30 年监禁，并可处最高 100 万美元罚金。严重身份盗用的定罪则包含强制性的两年监禁期限，且必须与对其他罪行所判刑期连续执行。

美国国税局刑事调查追踪资金流经多家金融机构

此次调查由美国国税局刑事调查（IRS Criminal Investigation）、联邦调查局（FBI）以及美国检察官办公室共同进行。IRS Criminal Investigation 表示，其职责包括追踪与欺诈、洗钱、税务犯罪及其他金融犯罪相关的资金。该机构的调查人员专门负责通过金融账户跟踪交易，并识别试图隐藏资金所有权或资金来源的行为。调查人员可以将区块链记录与从交易所、银行和支付服务提供商处获得的信息结合起来，以识别控制特定账户和钱包的个人或公司。

被指控的方案在南达科他州和明尼苏达州影响数十名投资者

政府尚未公开点名被指控的受害者，也未披露通过每个 Benaiah 相关实体实际投入的金额。政府表示，该行为影响了数十人，其中包括南达科他州和明尼苏达州的居民。鉴于被指控事项的地域性，这一点尤为引人注意，因为私人投资计划往往通过职业、家族、宗教或社区关系扩散，而不是通过公开广告。若维纳被定罪，检方可能会寻求赔偿（restitution）。赔偿令的目的在于补偿受害者的可证明损失，但最终可追回的金额取决于仍然可用的资产情况，以及这些资产是否可能被扣押或没收。

维纳以保释金获准在外候审，审判定于 2026 年 9 月 15 日

维纳已获保释金释放，等待审判。截至目前，他的审判计划于 2026 年 9 月 15 日开始。美国助理检察官 Jeremy R. Jehangiri 正在主办该案。起诉书包含的是指控内容，而非对有罪的认定。除非检方在合理怀疑之外证明所控罪名，否则维纳被推定为无罪。每项电信欺诈与洗钱罪的最高刑期均为 20 年监禁，并可处最高 250,000 美元罚金。

常见问题

本杰明·保罗·维纳在南达科他州面临哪些指控？
本杰明·保罗·维纳被起诉共 29 项指控，罪名包括电信欺诈、洗钱、银行欺诈以及严重身份盗用。7 月 10 日，他在美国 地方法官维罗妮卡·L·达菲（Veronica L. Duffy）面前出庭并答辩不认罪。

据称这起投资骗局损失了多少钱？
政府估计，被指控的行为造成约 2000 万美元损失。检方指称，维纳使用来自较新投资者的钱来偿付早期参与者，并将投资者资产用于个人开支。

本杰明·保罗·维纳的审判时间何时？
维纳的审判目前计划于 2026 年 9 月 15 日开始。他已获保释金释放，等待审判。美国助理检察官 Jeremy R. Jehangiri 正在主办该案。