摩纳哥政府于 8 月 6 日向其立法机构提交了第 1131 号法案，旨在全面改革该公国针对加密资产服务提供商的法律框架。该法案意在取代 2022 年制定的监管制度，并使摩纳哥法规更贴近欧盟《加密资产市场法规》（MiCA）以及金融行动特别工作组（FATF）制定的标准。政府官员表示，数字金融行业的快速增长和不断变化的国际标准是推动此次改革的主要因素。此举发生在摩纳哥于 2024 年夏季被列入 FATF 灰名单，以及一年多前被纳入欧盟委员会洗钱高风险国家名单之后。如果获得国民议会批准，金融活动控制委员会（CCAF）将通过增强的监督和执法权力执行新标准。
摩纳哥以更严格的许可规则取代 2022 年第 1.528 号法律
根据 2022 年 7 月通过的第 1.528 号法律，加密资产和数字资产服务根据业务活动分为两条监管路径。资产发行和运营服务需要获得国务大臣批准，而涉及加密资产的投资服务则需要获得 CCAF 授权。该制度还要求寻求许可的服务提供商在摩纳哥设立注册公司，并明确禁止外国企业通过未经请求的招揽向摩纳哥居民提供服务。
第 1131 号法案提出了更严格的运营要求，涵盖公司治理、审慎保障措施和职业行为标准。服务提供商必须事先获得 CCAF 的授权。据当地媒体报道，只有在摩纳哥金融安全局和摩纳哥数字安全局联合审查后，才会发放许可证。如果获得国民议会批准，随后将出台实施法规，详细规定企业的实际运营和技术要求。
第 1131 号法案下 CCAF 获得扩大后的监督权力
新立法扩大了 CCAF 的监督和执法权力。政府官员表示，加强监督旨在强化监管合规，并防止洗钱及其他非法金融活动。该措施也更加明确地界定了哪些加密资产服务可以在摩纳哥合法运营。
摩纳哥应对 FATF 灰名单和欧盟高风险认定
摩纳哥此次完善加密资产法规的行动，发生在其被列入欧盟委员会洗钱高风险国家名单一年多之后。此外，该公国自 2024 年夏季起一直在 FATF 灰名单上。被列入欧盟委员会高风险名单可能导致交易延迟和成本上升。随着时间推移，这一认定可能导致主权和企业信用评级下调，从而提高当地机构在国际资本市场上的借款成本。
常见问题
摩纳哥于 8 月 6 日提交了什么？
摩纳哥政府于 8 月 6 日向其立法机构提交了第 1131 号法案，旨在全面改革该公国针对加密资产服务提供商的法律框架。
摩纳哥为何提出第 1131 号法案？
政府官员表示，数字金融行业的快速增长和不断变化的国际标准是推动此次改革的主要因素。该法案意在使摩纳哥法规更贴近欧盟《加密资产市场法规》（MiCA）以及金融行动特别工作组（FATF）制定的标准。
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