Schwab 将 Claude AI 部署到逾 16,000 家独立 RIA 机构

Charles Schwab 正与 Anthropic 合作，让接受 Schwab Advisor Services 服务的超过 16,000 名独立注册投资顾问能够使用 Claude for Financial Advisors。Schwab 在一份公告中披露了这项合作。该合作使顾问能够通过经过身份验证的连接，将 Claude 接入 Schwab Advisor Center，并使用来自托管、客户关系管理、组合报告、财务规划和会议系统的信息。该产品旨在支持会议准备、计划更新、分析、后续跟进草稿和 CRM 工作，同时仍由顾问负责审核和批准。

Claude 通过经过身份验证的集成连接 Schwab Advisor Center

Schwab Advisor Services 是 Anthropic 新顾问产品纳入的首家 RIA 托管机构。经过身份验证的 Schwab 连接使顾问能够在 Claude 中使用托管信息，而无需在应用程序之间手动传输数据。Claude for Financial Advisors 还包括针对顾问技术栈其他部分的连接器。

Anthropic 表示，该产品提供审计追踪，要求顾问对相关操作进行批准，并且不会使用客户数据训练其模型。这些控制措施能够满足相关监管要求，因为企业需要监督通信、保护个人信息，并还原输出的生成过程。

Schwab Advisor Services 负责人 Jon Beatty 表示：“独立顾问一直凭借其关系取得成功，而关系建立在与众不同的建议、服务和客户体验之上。AI 正在以指数级速度提升顾问实现差异化的能力；如果 AI 能够与顾问已经构建的专有工作流程和技术栈集成，这种能力将得到进一步增强。”

Beatty 补充道：“Anthropic 正在构建处于可能性前沿的 AI。将这一解决方案直接带给我们的客户，并针对他们所处的工作环境进行专门打造，是我们帮助顾问开拓建议服务下一片前沿领域的方式。”

顾问仍对客户工作承担审核和批准责任

Claude 可以汇总信息并起草材料，但 RIA 仍需对向客户提供的建议负责。企业需要制定涵盖权限、来源验证、记录保存、隐私、输出审核和模型错误处理的政策。

Anthropic 资产与财富管理负责人 Peter Nolan 表示：“我们的目标是将 AI 的益处带给尽可能多的家庭，而实现这一目标的一条直接路径，就是通过他们已经信任的顾问。与 Schwab 及其服务的 16,000 多家独立 RIA 合作，能够让 Claude 进入每天从事这项工作的企业，首先帮助它们清晰了解每位客户发生了哪些变化。”

错误的组合价值、过时的规划假设或不匹配的客户记录，可能会被传递到一份经过精心润色但不准确的摘要中。审计日志有助于识别流程，但无法保证结论正确。

Schwab Advisor Services AI 负责人 Alison Dooher 表示：“对于 RIA 而言，技术一直是提供卓越服务并创造更多机会进行人性化交流的工具。AI 正在推动这种理念向前发展。它承担更多将顾问从客户身边拉开的工作，让顾问能够把时间花在真正重要的地方。”

Schwab 成为 Claude 产品中的首家 RIA 托管机构

Schwab 表示，目前它是唯一一家与 Claude for Financial Advisors 集成的 RIA 托管机构。Anthropic 更广泛的连接器集合包括组合、规划、CRM、另类投资、遗产规划和会议工具，因此托管机构连接只是该产品的一部分，而不是其完整的数据层。

两家公司没有披露定价、完整的部署时间表或采用目标。Anthropic 计划在 Schwab 的 IMPACT 2026 大会前后演示相关功能，而其自身的产品材料则介绍了用于会议准备、后续跟进、CRM 更新和合规检查的现成工作流。

常见问题

Charles Schwab 与 Anthropic 宣布了什么？

Charles Schwab 宣布与 Anthropic 合作，让接受 Schwab Advisor Services 服务的超过 16,000 名独立注册投资顾问能够使用 Claude for Financial Advisors。该产品通过经过身份验证的连接，将 Claude 接入 Schwab Advisor Center。

Claude for Financial Advisors 如何处理客户数据？

Anthropic 表示，Claude for Financial Advisors 提供审计追踪，要求顾问对相关操作进行批准，并且不会使用客户数据训练其模型。顾问仍需对向客户提供的所有建议负责，而企业需要制定涵盖权限、来源验证、记录保存、隐私和输出审核的政策。