Aave Labs 提议推出 V4 借贷市场，允许机构在将比特币保留在 Anchorage Digital Bank 的同时进行链上借贷。该提案题为“托管抵押品借贷：Aave V4 隔离式中心—辐射架构”，将建立一种隔离式借贷架构：比特币继续由受监管机构托管，同时由一种不可转让的链上代币代表抵押品头寸。该模型旨在解决将资产从合格托管环境转移至去中心化金融协议时，机构在合规和运营方面面临的问题。
Aave 提议使用不可转让代币作为托管比特币抵押品
根据拟议结构，比特币将在整个贷款期间保留在 Anchorage Digital Bank。不可转让的托管抵押品代币（CoCT）将在链上代表该头寸。随着托管余额发生变化，该代币将被铸造或销毁。借款人将获得其比特币余额的链上表示，随后可将其存入 Aave。借款人可以使用这一抵押品表示，从隔离的 Aave V4 中心借入稳定币。
Chainlink 基础设施将托管数据与借贷头寸同步
Chainlink 提议的 CustodySync 基础设施将使链下托管账户与 Aave 借贷头寸保持一致。随着 Anchorage 的托管余额发生变化，该系统将铸造或销毁托管抵押品代币。这一同步机制需要为 Aave 的借贷和强制平仓决策提供准确且及时的托管信息。该架构依赖于托管数据的准确性，这一点不同于标准的封装比特币市场；在后者中，资产会被桥接为代币，并直接存入去中心化金融合约。
提案仍处于治理讨论阶段
该提案目前处于治理讨论阶段。基于这一架构的 Aave 上线市场尚不存在。该模型旨在让机构持有者获得链上流动性，同时无需将资产移出合格托管环境。大型持有者在将资产从受监管托管环境转移出去时，会面临合规、安全和运营方面的挑战。托管抵押品方案将托管层与信贷层分离：资产继续留在受监管的托管环境中，而去中心化金融协议负责处理借贷运营。
常见问题
Aave Labs 为机构比特币持有者提出了什么方案？
Aave Labs 提议推出一种 V4 借贷市场，使机构能够进行链上借贷，同时其比特币继续保留在 Anchorage Digital Bank。不可转让的托管抵押品代币将在链上代表托管的比特币头寸，借款人可以使用这一抵押品表示，从隔离的 Aave V4 中心借入稳定币。
在 Aave 提案中，托管抵押品代币如何运作？
托管抵押品代币（CoCT）是一种不可转让的链上代币，代表存放在 Anchorage Digital Bank 的比特币。随着托管余额发生变化，Chainlink 的 CustodySync 基础设施将铸造或销毁该代币，使链下托管账户与 Aave 借贷头寸保持同步。
Aave 托管抵押品提案的当前状态是什么？
该提案处于治理讨论阶段。它尚未成为 Aave 的上线市场，该架构仍在接受 Aave 治理社区的审查。
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