通过交易模因币将 1.1 万美元变成 5 亿美元：一位加密货币财富管理者的故事

币搜网报道：

Jake Claver，首席执行官一家帮助富裕人士及其家庭驾驭加密货币世界的公司回忆起，他的一位客户“一位来自达拉斯的先生”如何将 11,000 美元变成了近 5 亿美元，主要通过交易模因币（memecoin）——一种没有实际用途、估值可能剧烈波动的文化主题加密代币。

这位幸运的投资者，克拉弗最初是以朋友的身份认识他的，他自己管理着加密货币。“他使用了一个克拉弗说：“他利用[一种能够根据某些参数在几毫秒内买卖新上市代币的自动化软件]，通过模因币交易赚了数百万美元。”

最终，克拉弗说服他的朋友参加了注册投资顾问（RIA）家族办公室举办的一场活动，这促使这位交易员将部分投资组合转入了瑞波币（XRP），瑞波网络的原生代币。“我们看到XRP上涨了6倍，所以他做得相当不错，”克拉弗说道。

几年前，克拉弗开始寻求如何管理自己加密货币收益的建议。具体来说，他想了解如何最好地构建自己的加密货币资产，处理税务问题，进行继承规划等等。

但传统高净值人士（HNW）领域常见的财富管理建议似乎都不适用于加密货币持有者。经过几次有效的引荐，克拉弗咨询了一些家族办公室，发现市场上存在着明显的咨询空白。这促成了Digital Ascension的成立。从零起步，该公司如今已为富裕家族管理着约10亿美元的加密资产。

“Asension去年10月开始吸收资金，我们与安克雷奇合作进行机构托管，”Claver在一次采访中表示。“因此，我们在短短一年内就将加密货币资产规模从零增长到了10亿美元。我们与10个家族合作，还有大约1500名客户，他们的投资组合总价值在50万美元到500万美元之间。我可以自信地说，我们是全球最大的加密货币注册投资顾问公司（RIA）。”

截然不同的财富管理方式

克拉弗解释说，Ascension 提供你能想到的所有私人客户服务，而且都是针对加密货币的。这包括遗产规划、税务、会计、账单支付以及家族办公室提供的所有服务。此外，Ascension 还提供财富管理服务，包括投资各种加密货币、设立信贷额度以及获取资产收益，但所有这些都以严谨规范的方式进行——“并非通过 DeFi（去中心化金融），”克拉弗强调。

他说：“我们采用机构托管、资产保险以及三方协议等方式来降低损失风险。这与链上交易截然不同。您不仅可以获得机构提供的所有额外保障，还能享受其他增值服务。”

其中一个关键组成部分是监护权，这要归功于由……开发的技术。是美国首批受监管的加密货币托管公司之一。该公司最近被贝莱德选中，负责管理其加密货币ETF资产。

克拉弗表示：“安克雷奇的机构托管和子账户结构意味着客户永远不会成为债权人。这些始终是您的资产，它们存放在您的账户中。实际上，您的加密货币账户最终就相当于一个嘉信理财账户。”

这样一来，结构就变得比少数人拥有冷钱包（一种将加密资产存放起来，使其免受互联网恶劣环境影响的方式）的密钥要复杂和细致得多。

克拉弗说：“你可以指定账户受益人，比如你的配偶。如果你有受托人需要签字——比如说资产保护信托或其他类型的结构——我们可以添加多个签字人，并制定管理规则，规定谁可以在何时以及出于何种原因获得资产的使用权。”

交易波动剧烈的加密资产可能并不适合胆小者，但近年来该行业已为投资者积累了巨额财富，并且在每个周期中都在不断创造新的富豪。预计到2025年，全球加密货币百万富翁的数量将比上一年增长40%。.

尽管如此，瑞士软件公司Avaloq最近的一项调查凸显了成熟建议和基础加密货币财富管理（Ascension正在提供此类服务）的匮乏。该调查发现，传统财富管理行业正面临越来越大的压力，需要向富裕客户提供数字资产服务。例如，在阿联酋，63%的超级富豪投资者已经更换了资产管理人或正在考虑更换。.

家族办公室儿童

通常情况下，超高净值家庭的子女反而会向长辈普及数字资产知识。这些伴随加密货币成长起来的一代人，如今在家族企业中身居要职，他们会使用笔记本电脑或手机在 Coinbase 和 Binance 等交易所大量购买代币。

克拉弗表示，Ascension公司最初主要通过其公司在社交媒体上的影响力，与第二代或第三代家族办公室成员进行沟通。下一步是安排与这些长辈通话。

他说：“我通常会和家族的女族长或男族长进行对话，向他们解释这是互联网的下一个迭代版本，公共基础设施将使用某些协议和网络，而且这也可以作为对他们可能持有的其他立场的一种对冲。”

克拉弗表示，通常情况下，提出这一话题的第二代或第三代创业者会获得几百万美元的投资，用于投资数字资产，看看效果如何。大多数情况下，投资比例不到1%。

“如果他们想大量配置某些加密货币——比特币、以太坊、SOL、Matic、Chainlink、XRP、XLM、HBAR 等等——我们会帮助他们进行配置。或者，如果他们已经将这些加密货币配置在冷钱包中，但还没有相应的资金保障计划，那么他们可以将这些加密货币托管在机构账户中。这样就能获得保障和规划，而不是像以前那样，把密钥或单词写在纸上，由少数人持有，然后每个季度都要重新配置钱包进行调整。”

克拉弗承认，自比特币自由主义者兴起以来，情况已经发生了变化。首先，早期持有者的年龄结构也发生了变化，许多人已经步入40岁以上的年龄段。他补充说，当一个人突然拥有大量需要保护的资本时，他的观点也会随之改变。

“如果你有几十万美元，甚至几百万美元，你或许觉得管理这些钱的风险没什么问题，就像把现金藏在床垫下一样。我能理解，”克拉弗说。“但当金额变成2000万、5000万、1亿美元，甚至是10亿美元时，情况就完全不同了。”