UBS 发布了一份报告称，未来两到三十年内，全球范围内价值 83 万亿美元的私人财富将转移给新的受益人，这标志着该银行所称的“现代史上最大规模的财富代际转移”。根据 UBS 的说法，这种转变将由人口老龄化、预期寿命延长以及数十年持续上涨的资产价格所推动。
规模与地域分布
据 UBS 董事兼策略师 Libby Stantial 称，全部财富转移中大约三分之一——约 29 万亿美元——将发生在美国。Stantial 强调了这次转移规模之罕见：“83 万亿美元。这几乎是美国 GDP 的三倍。而其中大部分 83 万亿美元将被转移到美国，大约 29 万亿美元。因此，仅从规模和体量来看，这确实前所未有。”
转移机制与受益人
这笔财富转移将以两个方向展开：横向，在配偶之间；纵向，在代际之间。与普遍认为财富转移主要惠及年轻一代的观点相反，Stantial 指出，受益人将覆盖多个年龄群体。X 世代和婴儿潮一代也将首次在某些方面收到财富转移，与千禧一代和 Z 世代一起受益。根据 Stantial 的说法：“谈到财富转移，与其说是年龄问题，不如说更取决于准备程度和责任感。”
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