FATF报告呼吁扩大银行与加密企业之间的数据共享

金融行动特别工作组发布了一份报告，呼吁政府、银行、虚拟资产服务提供商和私营企业之间扩大信息共享，指出传统的反洗钱系统难以应对复杂的跨境金融犯罪。该报告题为“打击非法金融的信息共享：公共和私营部门合作伙伴关系及数据保护安排的全球概览”，识别出至少在51个司法管辖区内有84个活跃的公私合作伙伴关系。该建议反映出一种转变，从将银行视为报告实体转向使金融机构成为积极的情报合作伙伴，分享风险指标和运营情报与当局。

数字金融加快速度挑战传统反洗钱系统

据FATF称，数字金融的快速发展从根本上改变了非法资金跨境流动的方式。即时支付、虚拟资产、在线欺诈和复杂的犯罪网络使非法资金在当局反应之前就能通过多个司法管辖区流动。传统的反洗钱系统以事后报告和个案调查为基础，常难以及时识别更广泛的犯罪网络。报告指出，公私合作伙伴关系允许当局和金融机构通过共享关于新兴威胁、可疑行为和运营趋势的信息，从被动合规模式转向合作情报模式，防止犯罪活动进一步扩散。不同于传统的报告框架，许多合作通过安全加密平台运作，使金融情报单位、执法机构和受监管企业能够几乎实时交换信息。

84个公私合作伙伴关系遍布51个司法管辖区

FATF确认目前全球至少有84个公私合作伙伴关系。在受访的58个司法管辖区中，52个报告至少运营一个国内合作伙伴关系，18个表示已建立多个项目。报告发现，大约58%的合作关系由立法支持的正式治理结构管理，包括法律、谅解备忘录或安全通信平台。其余42%的合作关系则依赖更灵活的安排，包括分析师对分析师的合作、安全消息渠道、工作组和行业圆桌会议。大多数合作由金融情报单位牵头，占约63%的项目，其余由多机构特别行动组或执法机构协调。超过四分之三的报告司法管辖区主要共享战略情报，包括欺诈类型、风险警示信号和新兴风险模式。55%到66%的合作关系还交换运营情报，如可疑交易指标、客户尽职调查信息和案件调查数据。

欺诈推动超越传统金融机构的合作扩展

FATF认为，金融机构已无法再孤立应对欺诈，因为犯罪组织日益在多家银行、支付提供商、加密平台、电信公司和数字市场中操作。为此，报告建议将信息共享范围扩大到虚拟资产服务提供商、电信运营商、在线平台及其他非传统参与者，这些参与者越来越多地观察到犯罪生态系统的不同部分。FATF主席Giles Thomson表示：“公私合作伙伴关系帮助实现了在公共和私营部门碎片化信息中无法单独实现的成果。我鼓励各国利用公私合作伙伴关系建立信任、合作和高速信息共享渠道，以应对日益复杂的犯罪手段。这对于有效破坏和预防非法金融，特别是快速增长的欺诈威胁至关重要。”

新加坡FRONTIER+项目逮捕2100人，扣押2820万新元

报告中包括多个结构化信息共享带来可衡量执法成果的案例。新加坡的FRONTIER+项目，是一项涉及13个司法管辖区的多国反诈骗行动，已逮捕超过2100人，冻结超过36,000个银行账户，扣押约2820万新元。在南非，银行与当局合作，分析可疑客户活动后，拆除了一家金字塔骗局，冻结了60个银行账户，涉及超过45万美元。其他案例还描述了英国银行间情报共享，揭露了一个转移超过1000万英镑的地下银行网络，以及拉脱维亚的人口贩运和印度尼西亚的恐怖融资调查。

FATF强调信息共享框架中的隐私保护

尽管倡导更广泛的信息共享，FATF强调，增强合作不能以牺牲隐私或基本权利为代价。报告强调，公私合作伙伴关系应在明确的法律框架内运作，涉及必要性、比例原则、透明度、目的限制、数据保留和访问控制。它还建议加强反洗钱当局与国家数据保护监管机构的合作，确保信息共享安排符合国内隐私法律，同时保持操作效率。FATF指出，成功的合作关系越来越多地依赖于主动与隐私当局的合作，而非将数据保护视为金融犯罪调查的障碍。

报告预示从合规报告向情报贡献的转变

对于银行、经纪商、支付提供商和虚拟资产服务提供商，报告显示，监管机构日益期望机构贡献情报，而非仅满足报告义务。随着金融犯罪变得更有组织和技术化，识别可疑行为的能力将越来越依赖于连接多个机构持有的信息，而非孤立分析交易。特别是对加密公司而言，报告强化了FATF的立场，即虚拟资产服务提供商应完全融入全球反洗钱信息共享框架，随着数字资产在更广泛的金融系统中日益嵌入。FATF不再将公私合作伙伴关系视为可选的增强措施，而是将其作为现代金融犯罪预防的关键组成部分，认为要跟上日益复杂的犯罪网络，政府和私营部门必须以与非法资金在全球金融系统中流动速度相匹配的速度交换情报。

常见问题

FATF报告建议采取什么措施打击金融犯罪？
FATF发布了一份呼吁扩大政府、银行、虚拟资产服务提供商和私营企业之间信息共享的报告。该报告题为“打击非法金融的信息共享：公共和私营部门合作伙伴关系及数据保护安排的全球概览”，识别出在51个司法管辖区内至少有84个活跃的公私合作伙伴关系，并建议各国扩大类似项目，以应对犯罪分子利用数字支付和复杂国际金融网络的情况。

新加坡FRONTIER+项目取得了哪些成果？
根据FATF报告，新加坡的FRONTIER+项目是一项涉及13个司法管辖区的多国反诈骗行动，已逮捕超过2100人，冻结超过36,000个银行账户，扣押约2820万新元。

FATF确认了多少个公私合作伙伴关系？
FATF确认目前在51个司法管辖区内至少有84个公私合作伙伴关系。在受访的58个司法管辖区中，52个报告至少运营一个国内合作伙伴关系，18个表示已建立多个项目。大约58%的合作关系由立法支持的正式治理结构管理，包括法律、谅解备忘录或安全通信平台。