卢森堡金融情报组（FIU）于8月8日依据新的《反欺诈法案》第8722号，将其紧急金融警报系统扩展至加密货币交易所。该法律是在2024年一项CEO欺诈计划从人道主义慈善机构Caritas窃取了略高于7000万美元之后出台的，旨在堵住一个关键漏洞：此前，诈骗者可以利用这一漏洞将盗取的资金转移为数字资产。随着近期欧盟监管政策发生变化，卢森堡已成为欧洲主要加密货币平台中心，因此这项措施对防范跨境欺诈具有战略意义。
第8722号法案应对欺诈激增和Caritas案件
第8722号法案赋予卢森堡FIU前所未有的权力，使其能够在发现欺诈账户时，向该国整个金融行业发布快速响应警报。根据该措施，在卢森堡运营的加密货币交易所必须与传统银行和支付机构一样收到警告。司法部长Elisabeth Margue于3月提出该法案，法案于7月获议会一致通过，并于8月4日刊登在大公国官方公报《Journal officiel》上。
根据此前的规定，银行只能在自身内部系统中阻止向被标记账户发起的交易。一旦资金转移至另一家金融服务提供商或加密货币交易所，当局便没有法定机制通知接收机构停止相关入账或出账交易。FIU主任Max Braun表示，将加密货币交易所纳入跨行业警报系统，将使国际诈骗团伙“更难从账户中套现”。
据司法部统计，卢森堡警方在2024年记录了6382起欺诈案件，同比增加近4%。同期，金融领域专业人士提交的欺诈和诈骗报告激增32%，超过18000起。FIU拥有75名成员，在卢森堡检察机关下运作，是负责打击洗钱、恐怖主义融资和金融犯罪的中央机构。
FIU于8月6日举行培训会议
Braun指出，警报将通过安全且符合数据合规要求的信息技术框架，直接发送给卢森堡境内获授权的金融服务提供商和加密货币服务提供商。FIU于8月6日与合规官员举行了信息发布会议，以确保该法律在两天后的8月8日生效后立即实施。Braun告诉记者，这项措施为加密货币钱包运营商提供了重要的责任保护，因为其客户群绝大多数位于大公国境外。
Braun称，将加密货币领域纳入警报范围是向前迈出的重要一步，但他也警告说，这项措施“无法解决整个问题”，尤其无法彻底解决复杂的企业欺诈问题。
常见问题
卢森堡FIU于8月8日采取了什么措施？
卢森堡金融情报组于8月8日依据第8722号法案，将其紧急金融警报系统扩展至加密货币交易所，使其能够在发现欺诈账户时向整个金融行业发布快速响应警报。
卢森堡为何通过第8722号法案？
第8722号法案旨在堵住一个让诈骗者将盗取资金转化为数字资产的漏洞。此前，一项CEO欺诈计划于2024年从慈善机构Caritas窃取了略高于7000万美元。该法律规定，加密货币交易所必须与传统银行一样收到警告。
卢森堡警方在2024年记录了多少起欺诈案件？
卢森堡警方在2024年记录了6382起欺诈案件，同比增加近4%。同期，金融领域专业人士提交的欺诈和诈骗报告激增32%，超过18000起。
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