BPI总裁称，菲律宾银行保密法比大多数国家更严格

菲律宾群岛银行（BPI）行长 TG Limcaoco 于 8 月 1 日星期六表示，菲律宾维持着比大多数国家更严格的银行保密法，因为他所在的银行在副总统 Sara Duterte 的弹劾审判中遵守了传票要求。这位 BPI 高管是在该行于周四向参议院弹劾法庭提交比索计价账户记录后发表上述言论的。检方指控 Duterte 在 2007 年至 2025 年期间积累了无法解释的财富，但她对此予以否认。这起案件重新引发了人们对菲律宾银行保密规则的审视。

BPI 在收到弹劾传票后提交记录

Limcaoco 告诉 Rappler，其银行已经遵守参议院弹劾法庭的传票要求。他说：“周四，我们提交了传票要求提供的文件，因为我们只是在遵守传票和法律的要求。”BPI 的 Julia Vargas 分行和 Greenhills EDSA 分行被要求提供与 Duterte 及其丈夫、律师 Manases Carpio 相关的比索计价账户记录。这些记录涵盖 2007 年至 2025 年期间。

当被问及个人对银行保密的看法时，Limcaoco 说：“如果你问我个人对银行保密的看法，我认为很少有国家的银行保密法像我们的一样严格。”他补充说，政府官员正在努力使菲律宾遵守金融行动特别工作组的标准，并指出菲律宾最近已退出 FATF 灰名单。

Julia Vargas 分行与 2016 年 Rodrigo Duterte 争议有关

同一家 BPI Julia Vargas 分行曾在 2016 年总统竞选期间成为一场争议的中心。当时的参议员 Antonio Trillanes IV 指称，时任达沃市市长 Rodrigo Duterte 与 Sara Duterte 在该分行共同持有一个未申报账户。Rodrigo Duterte 起初称这一指控是“捏造的”，后来承认该账户确实存在，但对账户中的金额提出异议，也没有公布完整的交易记录。

这场争议使 BPI 陷入政治交锋，Duterte 的支持者威胁要关闭账户。BPI 否认违反客户保密义务。当时担任 Ayala Corporation 高管及 BPI Family Savings Bank 前行长的 Limcaoco 表示：“我不知道 Trillanes 参议员是从哪里得到他的信息的。”他还补充说，一张显示所谓入账记录的图表“不是 BPI 文件”。

外币账户被排除在弹劾法庭命令之外

参议院弹劾法庭将传票范围限定为比索计价账户。1955 年《银行保密法》允许在弹劾案件中进行调查，但《外币存款法》没有相应例外。菲律宾中央银行副行长 Elmore Capule 批评了这一缺口。Capule 说：“前几天，弹劾法庭发布命令，要求查阅银行存款。但令人惊讶的是，你不能查阅 FCDU 存款。”他认为，保密制度可能掩盖非法活动。

银行业专家质疑菲律宾保密制度

Maharlika Investment Corporation 独立董事、曾任职于 Evercore、Macquarie、Merrill Lynch 和 Salomon Brothers 的资深人士 Stephen CuUnjieng 在接受 ANC Market Edge 采访时说：“只有那些拥有脏钱的人才需要隐藏它。我认为，菲律宾现行的银行保密法是一种大多数其他国家都不采用的时代错误。”

CuUnjieng 指出，新加坡和瑞士已经放宽了对银行账户的保护。这两个金融中心仍然保护合法的客户保密信息，但现在允许通过刑事调查和国际税务协议获取账户记录。新加坡曾要求 DBS 和 OCBC 提交与 Wirecard 丑闻有关的文件，瑞士也曾帮助外国当局获取银行证据。

常见问题

BPI 行长 TG Limcaoco 于 8 月 1 日就菲律宾银行保密法发表了什么看法？
Limcaoco 表示，菲律宾维持着比大多数国家更严格的银行保密法。他告诉 Rappler：“如果你问我个人对银行保密的看法，我认为很少有国家的银行保密法像我们的一样严格。”

为什么 Sara Duterte 弹劾法庭无法查阅外币账户？
参议院弹劾法庭将传票范围限定为比索计价账户，因为 1955 年《银行保密法》允许在弹劾案件中进行调查，但《外币存款法》没有相应例外。菲律宾中央银行副行长 Elmore Capule 表示，这造成了一个缺口，即使在弹劾程序中也无法查阅 FCDU 存款。

BPI 的 Julia Vargas 分行如何卷入 2016 年 Rodrigo Duterte 争议？
2016 年，参议员 Antonio Trillanes IV 指称，时任达沃市市长 Rodrigo Duterte 与 Sara Duterte 在 Julia Vargas 分行共同持有一个未申报账户。Rodrigo Duterte 起初称这一指控是“捏造的”，后来承认该账户确实存在，但对相关金额提出异议，也没有公布完整的交易记录。BPI 否认违反客户保密义务。