《华尔街日报》：Polymarket 不顾监管继续扩张，2月遇欺诈未遂1000万

《华尔街日报》（WSJ）报道，全球最大预测市场平台 Polymarket 于 2 月遭遇诈骗未遂，有人试图从其美国应用程序窃取至少 1000 万美元（此为尝试窃取金额，非 Polymarket 实际损失）；攻击者将盗取的银行卡关联到数千个新账户进行投注，高峰时超过 80% 的存款被认定为诈骗交易（行业平均约 1%）。

2 月诈骗未遂的具体细节：盗卡攻击、80% 拒付率与 7 名用户的操作说明

根据 WSJ 报道，2026 年 2 月的诈骗攻击由支付处理商 Checkout.com 发现，攻击者将盗取的银行卡关联到数千个新账户，进行投注后试图将资金提现至其控制的账户。在攻击高峰期，超过 80% 的存款被认定为诈骗交易而遭拒绝，行业平均约为 1%；7 名用户是大部分交易活动的始作俑者，其中一名用户进行了近 4,000 笔存款。

随着真实提款量增加，Polymarket 修改了提款返还至资金来源的政策；部分员工认为取消该规则可能增加洗钱的可能性，高级主管则表示其他内部控制措施已足够。

合规主管辞职与多名高管被解雇：Clifford 离职与 Herzberg 被解雇说明

诈骗事件引发一连串人事变动。负责美国合规事务的 Andrew Clifford 在发布诈骗问题内部报告后辞职；美国分公司 CEO Justin Herzberg，以及其他负责监管合规和反洗钱政策的高级主管随后被解雇。

WSJ 报道，曾在或仍在 Polymarket 工作的人员表示，CEO 科普兰不顾可能出现的任何监管问题，一味追求持续增长。律师事务所 Sullivan & Cromwell 的审查结论是 Polymarket 符合相关法规。

内幕交易问题与 CFTC 调查说明：80 个账户被标记、Google 员工案与士兵案

除诈骗问题外，Polymarket 长期面临内幕交易问题。根据《纽约时报》，平台上已有超过 80 个账户因涉及近 30 个主题的可疑交易而被标记；13 位用户押注 14 万美元，赌以色列对伊朗发动军事行动，赢得超过 60 万美元。

《连线》杂志报道，CFTC 主席 Michael Celig 已授权调查与拜登赦免令、伊朗合约及 Google 搜索结果相关的交易。具体已知案例：一名 Google 员工利用 Google Year in Search 合约的非公开信息获利约 120 万美元；一名美国特种部队士兵被指控利用机密信息通过 Maduro 相关赌博获利超过 40 万美元；前白宫提词器操作员 Gabriel Perez 被罚 107,539 美元，并需支付 65,000 美元罚款。

Polymarket 的事后补强措施与外部监管行动说明

在诈骗事件曝光后，Polymarket 表示已加强控制措施：

增设风险管理团队：包括一名前 FBI 探员

聘请首任首席财务官：亚马逊前 CFO Warren Jenson 担任公司首任 CFO

限制借记卡关联：限制可关联借记卡的用户数量

引入 Riskified：聘请反诈骗公司 Riskified 协助管理

恢复正常：截至 2026 年 5 月，诈骗率已恢复至行业正常水平

与此同时，外部监管行动也在升温：2026 年 6 月 25 日，参议员 John Curtis 和 Adam Schiff 致函 CFTC，要求调查 Polymarket 向创作者付费展示模拟交易的指控；2026 年 8 月，摩根大通因监管问题关闭了 Polymarket 的银行账户；纽约市议会也对预测市场的营销行为展开了调查。

常见问题

Polymarket 2 月诈骗未遂的金额和具体情况是什么？

根据 WSJ 报道，攻击者试图窃取至少 1000 万美元（此为尝试金额，非 Polymarket 实际损失）；攻击者将盗取的银行卡关联到数千个新账户，在高峰期超过 80% 的存款被认定为诈骗交易并遭拒绝（行业平均约 1%），7 名用户是大部分活动的始作俑者。

哪些合规高管因诈骗事件离开了 Polymarket？

美国合规主管 Andrew Clifford 在发布诈骗问题内部报告后辞职；美国分公司 CEO Justin Herzberg 及其他负责监管合规和反洗钱政策的高级主管随后被解雇。

CFTC 正在调查 Polymarket 的哪些交易？

根据《连线》杂志报道，CFTC 主席已授权调查与拜登赦免令、伊朗合约及 Google 搜索结果相关的交易；此外，《纽约时报》报道称，有超过 80 个账户因涉及近 30 个主题的可疑交易而被标记，其中已有 Google 员工案、特种部队士兵案等具体案例被追诉或处置。