在MiCA截止日期导致1,700家企业关停后，诈骗者冒充欧盟监管机构

金融时报获监管机构告知，在 7 月 1 日 MiCA 截止日期之后，诈骗者正冒充欧洲监管机构，针对加密货币客户。这些诈骗活动利用了超过 1,700 家未获许可、错过欧盟《加密资产市场法规》注册截止日期并将被迫停止运营的公司，而 323 家公司获得了许可，并出现在 ESMA 于 7 月底更新的登记册中。ESMA 确认存在滥用其标识和身份的欺诈行为，包括在伪造文件中使用其标识和身份；AMF 执行董事 Stéphane Pontoizeau 表示，过渡期为诈骗者创造了更多机会，因为客户正急于将资金转移至不熟悉的服务提供商。MiCA 以一项适用于全部 27 个欧盟成员国的统一授权制度，取代了各国监管制度的拼凑体系，其过渡期于 7 月 1 日结束。

诈骗者利用虚假网站和伪造文件

AMF 记录了诈骗者冒充其工作人员、指示未获许可公司的客户将资产转移至虚假网站的案例。ESMA 表示，已知悉滥用 ESMA 标识和身份的欺诈行为，包括利用伪造文件推广诈骗。荷兰金融市场管理局建议交易者谨慎对待任何要求转移资金的第三方请求，并通过服务提供商的官方网站和应用程序进行核实。Pontoizeau 表示，大量人群急于将资金转移至不熟悉的服务提供商，正好为犯罪分子提供了可乘之机。

AMF 拒绝设定过于激进的停业期限，以防止引发恐慌

AMF 拒绝为在法国运营的未获许可公司设定过于激进的停业期限，理由是人为制造的紧迫感会将人们推入诈骗陷阱。该监管机构敦促客户花时间选择替代服务提供商。Pontoizeau 表示，对于犯罪分子冒充 AMF 或持牌公司的案件，AMF 将移交执法部门处理。错过 7 月 1 日截止日期的公司目前正在非法运营，必须告知客户如何提取或转移其持有的资产。

MiCA 截止日期导致 323 家持牌公司对比 1,700 多家未获许可公司

ESMA 于 7 月底更新的登记册中仅有 323 家公司，而数据提供商 VASPnet 上月估计，超过 1,700 家未获许可公司将不得不停止运营。Coinbase、Kraken 和 OKX 均在获许可公司之列。Binance 是最大的未获许可公司。该公司于 6 月撤回了在希腊的申请，此前有报道称监管机构将拒绝该申请；Binance 表示将寻求其他地区的授权。西班牙证券监管机构在截止日期前几天排除了任何延期的可能性。

Chainalysis 报告称去年加密货币诈骗损失达 170 亿美元

Chainalysis 估计，去年加密货币诈骗和欺诈造成的损失达 170 亿美元，这一预测基于历史趋势；五年前的损失为 60 亿美元。冒充是其追踪的增长最快的欺诈类型之一。

常见问题

7 月 1 日 MiCA 截止日期后发生了什么？

超过 1,700 家未获许可的加密货币公司因错过《加密资产市场法规》规定的 7 月 1 日截止日期，必须停止在欧盟运营；与此同时，323 家公司获得了许可，并出现在 ESMA 于 7 月底更新的登记册上。诈骗者正冒充包括 ESMA 和 AMF 在内的欧洲监管机构，针对那些正从未获许可的服务提供商处转移资金的客户。

AMF 为什么拒绝为未获许可公司设定过于激进的停业期限？

据执行董事 Stéphane Pontoizeau 表示，AMF 拒绝为在法国运营的未获许可公司设定过于激进的停业期限，因为人为制造的紧迫感会将人们推入诈骗陷阱。该监管机构敦促客户花时间选择替代服务提供商，并表示将把冒充案件移交执法部门处理。

据 Chainalysis 称，去年加密货币欺诈损失达到多少？

Chainalysis 估计，去年加密货币诈骗和欺诈造成的损失达 170 亿美元，这一预测基于历史趋势，而五年前为 60 亿美元。冒充是其追踪的增长最快的欺诈类型之一。