韩国金融情报院要求对超过1000万韩元的加密货币交易履行反洗钱义务。

2026年8月11日下午2:03 • 专题 • 阅读 104

韩国金融情报局（FIU）于11日宣布，《特定金融交易信息报告与使用法》修订实施令已获内阁会议通过，要求虚拟资产服务提供商（VASP）针对涉及海外交易所或个人钱包、金额超过1000万韩元的交易履行反洗钱（AML）义务。相关规定将在修订实施令公布六个月后，于2027年生效。此次修订旨在应对利用跨境转账和个人钱包转账监管漏洞增加的可疑洗钱交易，并通过更严格的反洗钱合规框架提升透明度。

FIU 将对超过1000万韩元的交易实施可疑交易管理制度

修订后的实施令要求已注册的虚拟资产服务提供商针对涉及海外服务提供商或个人钱包、金额超过1000万韩元的转账，建立并运营内部可疑交易管理制度。交易权限将根据风险类型进行区分：允许与低风险海外交易所进行交易；与其他海外交易所或个人钱包进行交易时，仅在发送方和接收方为同一人的情况下获准。高风险交易将被禁止。FIU表示，此举旨在防止不法分子利用海外虚拟资产服务提供商及个人钱包交易中的反洗钱监管漏洞实施洗钱。

旅行规则扩展至已注册VASP之间的所有交易

旅行规则要求已注册的虚拟资产服务提供商在进行数字资产转账时提供相关信息，其适用范围将从目前的100万韩元门槛扩大至所有交易。接收方虚拟资产服务提供商必须要求补充缺失信息，并在必要时拒绝交易，以确保合规。FIU解释称，此次扩展旨在防止通过拆分汇款规避监管，并遏制潜在的洗钱行为。

注册申请不予受理的条件包括债务比率和信用记录标准

该实施令规定了不予受理虚拟资产服务提供商注册申请的情形。申请人必须将债务比率维持在200%或以下，并证明最近3年内不存在债务违约等信用违规记录。现有虚拟资产服务提供商将获得一年的债务比率合规宽限期。虚拟资产服务提供商及其主要股东、代表和高管，不得因违反反洗钱或金融相关法律而受到罚款或更重刑罚的刑事处罚。如果主要股东的违规行为情节轻微，或处罚源于连带处罚规定，则适用例外。FIU表示，将依据修订后的《特定金融交易信息报告与使用法》严格执行注册制度，并全面监督虚拟资产服务提供商和数字资产转账。