ASIC 将牌照申请处理目标期限缩短至 120 天，并计划在 2026—27 财年提起 30 起民事诉讼。

澳大利亚证券与投资委员会周三发布了《2026–27年度企业计划》，设定了在120天内完成80%常规金融服务和信贷牌照申请的目标，低于此前150天的目标。该计划承诺在这一年度启动至少30起民事诉讼，并将至少25个实体移交联邦检察署。上述措施是ASIC所述目标的一部分，即让合规企业更容易与其打交道，同时让有害经营者更难逃避监管，涉及牌照审批效率、执法处理能力、人工智能监管、消费者保护和市场基础设施监督。牌照审批目标仅适用于自2026年7月1日起收到的完整常规申请，不包括ASIC归类为复杂的案件。

ASIC将常规牌照处理目标缩短至120天

对于自2026年7月1日起收到的完整申请，ASIC的目标是在120天内完成80%的常规澳大利亚金融服务牌照及信贷牌照申请。此前的目标为150天。ASIC表示，生产力提升举措使其能够将处理期限缩短一个月。

ASIC归类为复杂的申请不纳入该目标。只有在监管机构认定提交材料完整后，120天的计时才会开始。要求补交缺失材料可能使实际耗时超过公布的衡量标准。ASIC还计划提供更简明的指引和立法文书，改善数字服务，并加强与其他监管机构在数据收集方面的协调。该机构运营着30多个登记册，每年处理超过559,000次联络中心咨询，并在2025–26年度收取了17亿澳元的登记费和收费。

ASIC为2026–27年度设定至少30起民事诉讼的目标

ASIC计划在60天内转交至少70%的已评估不当行为报告，在接受转交后不超过50天内启动正式调查，并在调查启动后12个月内采取首次执法行动或完成结案。该计划的目标是在2026–27年度启动至少30起新的民事诉讼，并将至少25个实体移交联邦检察署。ASIC还计划按时完成80%的专项监测工作。

法院在2025–26年度裁定创纪录的8.3亿澳元民事罚款，而与ASIC相关的补救、退款和赔偿金额达到6.435亿澳元。该监管机构在此期间启动了超过250项调查，并提起了32起民事诉讼。新的30起民事诉讼最低目标略低于去年提起的32起诉讼。12个月的衡量标准既包括首次执法行动，也包括结案，其中包括认定证据不足以支持进一步行动的决定。

ASIC在2026财年移除了19,400个诈骗网站，人工智能诈骗加剧

ASIC在2026财年移除了超过19,400个诈骗网站、广告和钓鱼链接，比上一年度增加182%。该计划将人工智能列为需要监管的风险和市场滥用工具，同时也将其视为ASIC自身运营系统的一部分。该监管机构将审查银行如何在面向客户的服务中使用人工智能，评估其可能对消费者和投资者造成的伤害，并应对人工智能驱动的操纵、深度伪造和威胁市场完整性的虚假信息。

ASIC的应对措施包括持续下架相关内容、开展国际信息共享、使用Moneysmart Investor Alert List，以及参与澳大利亚诈骗预防框架。一项具体的反冒充措施是将持牌人的网站地址添加到公共登记册中，让用户能够将网站与官方记录进行比对，而不是依赖可能被复制的牌照号码。ASIC计划通过人工智能治理和保障框架、内部人工智能委员会、员工培训以及多年期技术债务计划，扩展自身的数据、情报和人工智能能力。

ASIC计划在2027年到期前就差价合约产品干预令进行咨询

ASIC计划就其差价合约产品干预令的未来，以及适用于零售场外衍生品发行人的财务要求进行咨询，这两项措施都将于2027年到期。此次咨询将五年延期方案摆上台面，这将使澳大利亚的差价合约资本规则持续有效至2032年。

在开展政策工作的同时，监管工作也在继续。一项针对52家发行人的审查促成向数万名差价合约客户退款，并推动了客户准入、报告和产品治理控制方面的变更。ASIC因客户资金、报告和合规问题暂停了GFA Capital Markets五个月。消费者项目包括审查贷款机构和债务买方的债务催收、新的先买后付制度下的合规情况、人寿保险服务失误，以及灾害影响社区中保险理赔中介的行为。在对9家公司的审查发现客户准入、产品治理和信息披露方面存在缺陷后，ASIC还将继续审查在线经纪商如何提供短期期权、合约和零股。

ASIC获得2026–27年度6.88亿澳元预算

ASIC预计2026–27年度预算为6.88亿澳元，较上一年度增加7%，其中包括6.72亿澳元的部门运营拨款。该监管机构估计费用和征费为3.97亿澳元，相当于拨款的62%。

该计划涵盖公众和私人市场的信心，包括加强对管理型投资计划的监管，审查批发私人信贷的流动性和信用风险管理，以及审查私募股权估值。ASIC还将评估机构投资组合交易、错误账户和暂记账户相关的控制措施。市场基础设施工作包括监督ASX的补救工作，并继续推进网络韧性工作。ASIC主席Sarah Court表示，强有力的监管与经济增长并非相互对立的目标。

常见问题

ASIC针对常规牌照申请的新目标是什么？

对于自2026年7月1日起收到的完整申请，ASIC的目标是在120天内完成80%的常规金融服务和信贷牌照申请。此前的目标为150天。ASIC归类为复杂的申请不纳入其中，且只有在监管机构认定提交材料完整后，计时才会开始。

ASIC计划在2026–27年度启动多少起民事诉讼？

ASIC计划在2026–27年度启动至少30起新的民事诉讼，并将至少25个实体移交联邦检察署。法院在2025–26年度裁定创纪录的8.3亿澳元民事罚款，ASIC在该期间提起了32起民事诉讼。

ASIC为何在2026财年移除19,400个诈骗网站？

ASIC在2026财年移除了超过19,400个诈骗网站、广告和钓鱼链接，比上一年度增加182%，这是其应对人工智能驱动诈骗措施的一部分。该监管机构通过下架相关内容、开展国际信息共享、使用Moneysmart Investor Alert List，以及参与澳大利亚诈骗预防框架来打击网络诈骗。