韩国 FIU 修订加密法规，1000 万韩元强制报告改为“自主风控”

韓國修訂加密法規

韓國金融情報院（FIU）於 6 月 4 日召集虛擬資產交易所代表徵詢意見後，決定調整《特定金融資訊法》施行令修訂案，取消 1,000 萬韓元以上虛擬資產轉移的強制報告義務，改為要求各公司建立內部風險管理系統自行管理反洗錢（AML）風險。原修訂案要求境內業者無論風險高低，轉移超過 1,000 萬韓元即須向 FIU 報告。

取消強制報告的官方理由：FIU 說明

依據 FIU 官員的公開說明，原修訂案的強制報告設計存在的問題是：以 1,000 萬韓元為統一門檻，將導致業者在未進行任何風險評估的情況下大量報告，使 FIU 難以從中識別真正的高風險交易。取消強制門檻後，FIU 改為要求各公司建立內部 AML 風險管理系統，以定性方式評估可疑交易並決定是否上報，而非統一以交易金額觸發報告義務。

韓國 FIU 四項其他調整

除了取消強制報告義務外，修訂案同步確認的其他調整包括以下四個方向：

· Travel Rule 適用範圍從 100 萬韓元以上擴大至所有金額，不設下限；

· 高風險可疑交易的強化客戶盡職調查（涵蓋資金來源和交易目的核實）從強制執行改為酌情執行，僅在公司判斷可疑交易風險特別高時才需執行；

· 負債率不超過 200% 的申報要求給予暫時無法達標的小型企業一年寬限期；

· AML 相關 IT 設備原本須設在境內的規定略有放寬，允許境外雲端服務用於處理個人識別資訊和個人信用資訊以外的業務。

常見問題

Travel Rule 擴大至所有金額對韓國加密交易所有哪些操作影響？

依據修訂案，Travel Rule 此後將適用於所有金額的虛擬資產轉移（不設下限），而非原本僅適用於 100 萬韓元以上的轉移。這意味著交易所在處理任何規模的鏈間轉移時，均須依 Travel Rule 規定傳遞發起人和受益人資訊。FIU 未在此次修訂說明中提供更多操作細節。

韓國業界的哪些具體意見推動了 FIU 的政策調整？

DAXA 於 2026 年 4 月提交書面意見，代表在韓國登記的 27 家 VASP，指出若原修訂案按原樣實施，統一 1,000 萬韓元報告門檻將對業界造成混亂，主要問題是迫使業者在不進行風險評估的情況下大量上報，分散監管和合規資源。FIU 在 6 月 4 日召集業界代表聽取意見後，採納了這一核心建議。