韩国取消加密货币转账的“旅行规则”门槛

韩国国务会议周二批准了加密货币旅行规则法规修正案，取消已注册虚拟资产服务提供商（VASP）之间转账现行的 100 万韩元（约 $700）门槛。修正案要求所有 VASP 之间的转账，无论交易金额大小，都必须遵守旅行规则的信息共享要求。据韩国金融情报机构称，修正案旨在防止用户通过将大额转账拆分成多笔小额交易来规避报告要求。此次监管扩展是在发现门槛被规避的案例后实施的，其中一个案例显示，一名用户向加密货币交易所存入约 2 亿韩元后，进行了 216 笔单独提现，每笔金额均低于 100 万韩元。

韩国取消所有 VASP 转账的旅行规则门槛

国务会议周二批准了《特定金融交易信息报告和使用法》执行令修正案。根据修订后的法规，旅行规则将适用于已注册加密货币服务提供商之间的所有转账，不设金额限制。接收平台必须获取每笔交易的发送方和接收方信息，并可在所需信息不可用时要求补充缺失数据或拒绝转账。

韩国金融情报机构援引了一个显示门槛规避行为的具体案例：一名用户向加密货币交易所存入约 2 亿韩元后购买 Tether USDt（USDT），随后进行了 216 笔单独提现，每笔交易金额均低于 100 万韩元的报告门槛。取消门槛直接针对这一规避手段，消除了基于金额的豁免。

新反洗钱要求针对海外交易所和个人钱包

修正案引入了涉及海外加密货币交易所和个人钱包的转账反洗钱（AML）要求。已注册的本地 VASP 必须评估交易对手风险，并根据评估结果确定允许哪些转账。向低风险海外交易所的转账将获准，而涉及其他外国交易所和个人钱包的转账通常会在发送方和接收方为同一人时获准。涉及高风险交易对手的交易将被禁止。

对于涉及外国交易所或个人钱包且价值至少为 1000 万韩元的转账，加密货币平台必须建立可疑交易监控系统。韩国当局表示，随着现有反洗钱规则中有关此类转账的漏洞被利用，涉及海外交易所和个人钱包的疑似洗钱活动有所增加。

强化的 VASP 注册标准于 8 月 20 日生效

该法令强化了对加密货币服务提供商的注册要求，涵盖财务状况、内部控制、人员配置和基础设施标准。修正案扩大了对大股东的审查范围。VASP 注册条款将于 8 月 20 日生效，现有服务提供商将获得额外一年时间，以遵守部分财务、人员配置、基础设施和内部控制要求。扩展后的旅行规则及其他与转账相关的反洗钱要求将在该法令颁布六个月后生效。

常见问题

韩国国务会议周二批准了哪些有关加密货币转账的内容？

国务会议批准了修正案，取消已注册虚拟资产服务提供商之间转账遵守旅行规则的 100 万韩元（约 $700）门槛。现在，所有 VASP 之间的转账，无论交易金额大小，都必须包含发送方和接收方信息。

韩国为何取消旅行规则门槛？

韩国金融情报机构表示，这一变更可防止用户通过将转账拆分成小额来规避报告要求。一个已记录的案例涉及一名用户向交易所存入 2 亿韩元后，进行了 216 笔每笔低于 100 万韩元的提现。

新的 VASP 注册要求何时生效？

VASP 注册条款将于 8 月 20 日生效，现有服务提供商将获得额外一年时间，以遵守部分财务、人员配置、基础设施和内部控制要求。扩展后的旅行规则及与转账相关的反洗钱要求将在该法令颁布六个月后生效。