AUSTRAC因合规违规暂停Cryptolink的96台加密货币ATM运营三个月

AUSTRAC 于 8 月 10 日暂停了 Cryptolink 的虚拟资产服务提供商注册，并要求该公司将其 96 台加密货币自动取款机下线三个月。澳大利亚交易报告与分析中心表示，暂停决定源于持续存在的反洗钱和反恐融资问题，具体包括未按要求提交门槛交易报告，以及未回应信息请求。该行动加大了对现金兑换加密货币业务的监管压力。AUSTRAC 认为，由于这类业务能够快速将实物现金兑换成加密货币，因此容易被犯罪分子滥用。

AUSTRAC 指出未提交门槛交易报告

AUSTRAC 表示，Cryptolink 已满足此前可执行承诺中规定的条件，但随后未能履行基本报告义务。该监管机构称，Cryptolink 未提交涵盖门槛交易的必要报告，也未回应一项信息请求，导致 AUSTRAC 认定其继续运营的风险过高。AUSTRAC 首席执行官 Brendan Thomas 表示，监管机构仍担心该公司通过其加密货币自动取款机管理高风险交易的能力。

加密货币自动取款机允许客户将现金兑换成加密货币，并通过扫描或输入钱包地址，直接将其发送至数字钱包。根据运营商和交易金额的不同，用户可能需要验证身份。

Cryptolink 此前于 2025 年 10 月支付 56,340 澳元罚款

此次暂停决定是在 AUSTRAC 于 2025 年 10 月对 Cryptolink 采取执法行动后作出的。当时，监管机构指称该公司延迟报告大额现金交易，其 AML/CTF 风险评估也存在缺陷。AUSTRAC 表示，此前的执法措施包括发出一份金额为 A$56,340 的侵权通知，按当前汇率约合 US$39,000；Cryptolink 在未承认责任的情况下支付了该款项。按 2025 年 10 月 31 日的汇率计算，这笔澳元罚款约合 US$36,900。

Cryptolink 被要求聘请第三方审查人员，评估其交易报告和控制措施，同时解决监管机构 Crypto Taskforce 发现的问题。Thomas 表示，Cryptolink 曾获得合规机会，但尽管作出了可执行承诺，仍未能履行其义务。

AUSTRAC 认定加密货币自动取款机存在洗钱风险

澳大利亚当局已认定，加密货币自动取款机容易被犯罪分子滥用，因为其能够快速将实物现金兑换成加密货币。AUSTRAC 警告称，这些机器可能被用于洗钱、诈骗和钱骡活动，而一旦加密货币转账至客户无法控制的地址，通常就无法撤回。

在加强对加密货币自动取款机运营商监管之际，监管机构成立了 Crypto Taskforce，并自 2024 年末以来与该行业开展监管接触。AUSTRAC 表示，在为期三个月、持续至 11 月初的暂停期间，将继续监控 Cryptolink，以确保该公司遵守相关命令。

美国立法者在 $333M in 损失后将加密货币自动取款机列为监管目标

随着当局关注欺诈损失、交易控制和消费者保护，美国对加密货币自动取款机的监管审查力度不断加大。美国立法者于 6 月提出针对加密货币自动取款机诈骗的法案，此前有报告称，2025 年美国损失超过 3.33 亿美元；该法案拟规定交易限额、诈骗警告、客户尽职调查以及扩大的记录保存要求。

各州当局还针对个别运营商采取了单独的执法措施，其中包括密苏里州一宗针对超过 140 个加密货币自动取款机的诉讼。该州在针对 Coinflip 的案件中指称其存在与欺诈相关的缺陷，以及费用披露不足；州方诉状称，加密货币自动取款机的交易费用最高可达 21.9%。Coinflip 否认相关指控，并表示将抗辩该诉讼。

田纳西州立法者援引诈骗损失和老年消费者面临的风险，在全州范围内禁止加密货币自动取款机。根据田纳西州的加密货币自动取款机禁令，运营商和物业管理人员必须在 7 月 1 日前移除或停用现有机器。Coinflip 和另一家运营商提起诉讼，试图阻止该法律生效，但联邦法院驳回了其请求，使禁令得以生效；田纳西州总检察长 Jonathan Skrmetti 于 7 月 7 日宣布了这一消息。

常见问题

为什么 AUSTRAC 暂停了 Cryptolink 的加密货币自动取款机？
AUSTRAC 于 8 月 10 日暂停了 Cryptolink 的 96 台加密货币自动取款机，为期三个月，原因是该公司未按要求提交门槛交易报告，也未回应信息请求。监管机构指出了持续存在的反洗钱和反恐融资问题。

Cryptolink 在 2025 年 10 月面临什么执法行动？
2025 年 10 月，AUSTRAC 指称 Cryptolink 延迟报告大额现金交易，其 AML/CTF 风险评估也存在缺陷。该公司在未承认责任的情况下支付了 A$56,340 的侵权通知罚款（按当前汇率约合 US$39,000），并被要求聘请第三方审查人员评估交易报告和控制措施。

2025 年美国人因加密货币自动取款机诈骗损失了多少钱？
据美国立法者引用的消息来源，2025 年美国人因加密货币自动取款机诈骗蒙受的损失超过 3.33 亿美元。美国立法者于 6 月提出相关法案，拟通过交易限额、诈骗警告、客户尽职调查以及扩大的记录保存要求，打击加密货币自动取款机诈骗。