FinCEN 标记出涉及 127 亿美元的疑似加密货币诈骗活动

财政部金融犯罪执法网络（FinCEN）在 9 月 3 日的一份公告中表示，已识别出约 127 亿美元与涉嫌数字资产投资诈骗相关的金融活动。FinCEN 分析了 2023 年 9 月 8 日至 2025 年 12 月 31 日期间提交的 33,904 份《银行保密法》报告，这些报告涉及来自美国全部 50 个州及多个领地的人员。这些诈骗主要由总部位于东南亚的跨国犯罪组织实施。它们利用虚假身份和社会工程手段操纵受害者，将资金划转至欺诈性数字资产投资中。127 亿美元这一数字代表金融机构报告的涉嫌金融活动金额，而非受害者遭受的经核实损失。

犯罪网络利用空壳公司和稳定币划转资金

跨国犯罪组织主要位于东南亚，并运营着工业化规模的诈骗中心。它们利用虚假身份和社会工程手段，与潜在受害者建立个人或商业关系。根据与 FinCEN 诈骗中心警报一同发布的报告，欺诈网站和应用程序会仿冒合法投资服务、展示虚假收益，并向目标施压，要求其转入更多资金。

运营者通过被称为担保市场的线上市场获取网络钓鱼、账户创建和洗钱服务。专业洗钱者设立空壳公司和金融账户，通过人头账户网络转移资金，并将所得转至美国境外的数字资产交易所。FinCEN 利用区块链分析工具发现，几乎所有诈骗所得最终都转化为稳定币，且几乎全部为 USDT。

另外，联邦调查局记录显示，受害者在 2025 年报告的加密货币损失为 113.7 亿美元，其中约 72 亿美元归因于加密货币投资诈骗。

联邦当局在国际行动中查扣 5.8 亿美元并逮捕 276 人

联邦当局通过查扣、制裁、刑事案件和国际合作，持续打击支持这些行动的基础设施。截至 3 月，一个联邦特别行动组已冻结或查扣与东南亚诈骗中心相关的超过 5.8 亿美元加密货币。

当局于 4 月宣布开展另一项国际行动，至少逮捕 276 人并捣毁 9 个诈骗中心。检察官表示，涉案网络利用虚假投资平台、关系建立策略和快速加密货币划转，将受害者的资产转移出其控制范围。

FinCEN 向金融机构发布红旗指引

FinCEN 要求金融机构监控涉及涉嫌诈骗运营者、人头账户、空壳公司、担保市场和专业洗钱网络的交易。该警报鼓励金融机构根据《美国爱国者法案》第 314(b) 条自愿共享信息，并要求机构在提交相关可疑活动报告时加入关键词 “FIN-2026-SCAMCENTERS”。

该警报推进了 3 月 6 日白宫行政命令的目标。该命令宣布了一项保护美国人免受网络犯罪、欺诈和掠夺性计划侵害的政策。FinCEN 表示，《银行保密法》报告对于执法调查和追回受害者资金至关重要。

常见警示信号包括未经请求的信息、不寻常的高回报承诺、要求使用不熟悉的投资平台，以及在提现前要求支付额外费用。FinCEN 敦促受害者立即联系其金融机构，并向联邦调查局互联网犯罪投诉中心或最近的美国特勤局外勤办公室报告事件。

常见问题

FinCEN 在 9 月 3 日的公告中识别出了什么？
FinCEN 识别出约 127 亿美元与涉嫌数字资产投资诈骗相关的金融活动，该结论基于对 2023 年 9 月 8 日至 2025 年 12 月 31 日期间提交的 33,904 份《银行保密法》报告的分析。

联邦当局从诈骗中心查扣了多少加密货币？
截至 3 月，一个联邦特别行动组已冻结或查扣与东南亚诈骗中心相关的超过 5.8 亿美元加密货币。4 月，一项国际行动至少逮捕 276 人并捣毁 9 个诈骗中心。

FinCEN 发现诈骗所得中最常使用哪种稳定币？
根据 FinCEN 利用区块链分析工具得出的调查结果，几乎所有诈骗所得最终都转化为稳定币，且几乎全部为 USDT。