韩国金融监督院于25日发布消费者警示。此前，该机构今年已收到22起多层次营销相关投诉和10起合作社类存款诈骗投诉。这些诈骗项目承诺年收益率超过15%，并保证本金，随后通过亲友关系网络招揽投资。一旦募集到投资款，运营者便销声匿迹。一名受害者金某是一名30多岁的上班族，上个月经表亲推荐投资后损失了6000万韩元。付款后，公司和表亲均停止联系。金融监督院表示，诈骗案件激增源于庞氏骗局利用信任网络运作，即用后续投资者的资金支付早期投资者，直到无法继续招募新投资者，运营者便会消失。
金某经表亲推荐投资损失6000万韩元
金某上月底经表亲介绍投资了6000万韩元。当时正值韩国股市调整期，金某被保证本金和年收益率超过15%的承诺所吸引。投资后，公司代表和表亲均不再回应，公司也拒绝返还资金。金某意识到遭遇诈骗后向警方报案。金某表示，由于信任近亲的推荐，投资时没有保持足够警惕，如今既损失了钱财，也失去了这段亲情关系，感到十分后悔。
传销运营者承诺每日发放代币以招募投资者
多层次营销结构承诺保证本金和高收益，并以招募新成员或投资者为由提供额外收入。金融监督院称，这些属于典型的庞氏骗局，即用后续投资者的资金支付早期投资者的收益；当新投资者不再加入、资金循环难以为继时，运营者便会消失。
这类项目通常缺乏明确的业务结构，往往宣传度假村、购物中心或虚拟资产等热门投资领域，在没有实际业务基础的情况下，强调未经验证的未来盈利能力。运营者通过线下讲座招募投资者，声称投资于其自行发行的代币即可每日获得代币收益，并根据招募人数和下线组织的业绩提供额外收入，以鼓励参与多层次营销。
合作社诈骗以创造就业为由瞄准老年人
诈骗分子将项目伪装成合法合作社，在全国设立分支机构并招募推销人员，以高收益承诺招揽会员。典型手法是以合作社名义邀请他人加入，承诺每月发放工资或分红，收取投资资金，并声称退出会员时可以获得退款，以此保证本金。宣传中还声称，投资越多，工资和分红就越高。
诈骗分子经常以创造老年人就业机会为名，专门将老年人作为目标。运营者起初会在一段时间内支付承诺的工资和分红，并举办业务说明会和活动以安抚投资者。随后，当投资者提出退款请求时，运营者便找借口拖延，最终销声匿迹。
金融监督院警告：高收益承诺意味着诈骗风险
金融监督院强调，承诺保证本金和高收益的投资招揽，很可能构成类存款诈骗。一名金融监督院官员表示，当亲友在当地社区招揽合作社会员和投资者时，涉事公司的破产可能给家庭和当地社区造成严重损害。
该官员还表示，消费者必须始终牢记，承诺高收益的投资产品或投资项目本身就意味着重大风险，投资者可能面临本金全部损失的风险。
常见问题
韩国金融监督院今年收到哪些有关投资诈骗的投诉？
金融监督院今年收到22起多层次营销相关存款投诉和10起合作社类存款投诉，因此发布消费者警示，并采取受害者咨询和移交调查等措施。
根据金融监督院的说法，多层次营销诈骗如何运作？
多层次营销结构承诺保证本金和高收益，并通过招募新成员或投资者提供额外收入。金融监督院称，这些属于庞氏骗局，即用后续投资者的资金支付早期投资者的收益；当新投资者不再加入、资金支付循环难以为继时，运营者便会消失。
免责声明：以上内容(如有图片或视频亦包括在内)均为平台用户上传并发布，本平台仅提供信息存储服务，对本页面内容所引致的错误、不确或遗漏，概不负任何法律责任，相关信息仅供参考。
本站尊重他人的知识产权、名誉权等法律法规所规定的合法权益!如网页中刊载的文章或图片涉及侵权，请提供相关的权利证明和身份证明发送邮件到qklwk88@163.com，本站相关工作人员将会进行核查处理回复
