北京警方在一起跨境加密货币诈骗案中冻结78万元人民币

北京石景山区警方于 9 月 24 日披露，在一起跨境诈骗案中，警方冻结了 780,000 元人民币，并将其返还给受害者。冒充警方的诈骗团伙胁迫一名 53 岁、姓刘的北京居民和两名在海外的中国留学生，通过 USDT 交易洗钱，涉案金额超过 800,000 元人民币。该团伙利用受害者的账户，通过分层国际转账转移资金，增加了案件的侦查难度。

调查始于警方收到一条与刘某有关的反诈预警。当时，刘某作为陪读家属暂居海外。尽管刘某起初否认被骗，但其在中国的亲属反映，他曾在未说明用途的情况下，紧急要求家人向其转入大笔资金。警方追踪资金流向后发现，刘某收到的钱很快被拆分成多笔转账，转入两个陌生的个人账户，而这两个账户均由在海外留学的中国学生持有。

经过持续调查，其中一名身处中国境外的女学生承认，她曾接到冒充中国警方的来电。诈骗分子谎称她涉嫌刑事案件，要求她支付保释金，并胁迫她配合一场伪造的线上调查。诈骗分子向她的账户转入超过 800,000 元人民币，随后威胁并诱导她通过第三方支付平台将资金兑换成 USDT 稳定币，实际上将她变成了洗钱犯罪所得的工具。

警方认定，刘某和两名学生都是同一犯罪团伙的受害者。该案呈现出单案多重诈骗的新特点，受害者相互充当洗钱渠道。诈骗分子利用多名海外受害者的账户，通过分层转账转移非法资金，大大增加了资金追踪和案件侦查的难度。经过一周的干预和案情解释，办案人员成功劝说刘某和两名学生认识到自己受骗；同时，资金拦截机制使被冻结的 780,000 元人民币得以返还给刘某。

诈骗分子利用虚假逮捕令和心理施压胁迫受害者

据办案人员介绍，刘某出国仅一个月，就接到诈骗分子的电话。对方声称，有人在中国南方某城市的机场使用他的身份办理了一个外国电话号码，并利用该号码群发了 1,000 多条违法信息。随后，电话被转接至一个所谓的省级警方热线。诈骗分子在视频通话中伪造执法场景，捏造案件，指控刘某参与国际诈骗团伙，并声称有人利用以他名义开设的银行卡洗钱超过 500 万元人民币。

犯罪分子每天与他进行视频联系，向他更新虚构的调查进展，持续施加心理压力，并出示伪造的逮捕文件，要求他支付超过 100 万元人民币的保释金，以洗清罪名。调查人员指出，与传统的冒充警方、检察官或法院的诈骗相比，这一变种更具欺骗性，危害也更大：诈骗分子在一次行动中诈骗多名受害者，胁迫其中一些人成为洗钱工具，并通过复杂的交易链将资金转移至多个国家。

北京警方提醒在海外的中国公民

警方已向海外中国留学生和家属发出警告：任何未经请求的来电，只要声称某人的电话号码或银行卡与犯罪活动有关，并要求其在线配合调查、支付保释金或缴纳保证金，都是电信诈骗。有关部门提醒，不要相信陌生来电，不要进行线上转账或透露个人账户信息；如遇到可疑联系，应立即向国内家人核实，或拨打紧急电话 110。

常见问题

在 9 月 24 日披露的跨境诈骗案中，北京警方采取了什么行动？

北京石景山区警方冻结了 780,000 元人民币的非法资金，并将这笔钱返还给受害者。案件涉及冒充警方的诈骗分子，他们胁迫一名北京居民和两名在海外的中国留学生，通过 USDT 稳定币交易洗钱，涉案金额超过 800,000 元人民币。

诈骗分子如何在该骗局中利用加密货币？

诈骗分子先将超过 800,000 元人民币转入受害者的账户，随后威胁并诱导受害者通过第三方支付平台将资金兑换成 USDT 稳定币。这种方式将受害者变成洗钱犯罪所得的工具，并通过分层国际转账转移资金，增加了资金追踪的难度。